BitGo lanza una herramienta de cumplimiento de criptomonederos para la regla de viajes del GAFI

BitGo, uno de los procesadores de transacciones Bitcoin (BTC) más grandes del mundo, está integrando una nueva API en su servicio de criptomonedero para apoyar la regla de viajes del Grupo de Acción Financiera Internacional.

BitGo le dijo a Cointelegraph el 14 de julio que la compañía es el primer servicio de monedero que proporciona una solución API interna para las regulaciones Antilavado de Dinero (AML) del GAFI, conocida como la «regla de los viajes.»

Concretamente, BitGo ahora está ampliando sus puntos finales de la API para permitirles a sus clientes transferir datos adicionales relacionados con las transacciones que se requieren en virtud de la nueva norma. Con la intención de proporcionar más transparencia, se espera que la nueva herramienta permita el intercambio de datos sobre los originadores y beneficiarios de las transacciones, así como establecer a BitGo como un Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) que cumpla con los requisitos.

Chris Metcalfe, gerente senior de productos de BitGo, le dijo a Cointelegraph que la API de BitGo ahora acepta un subconjunto del estándar IVMS101 de InterVASP. Lanzado por InterVASP en mayo de 2020, el nuevo estándar permite un lenguaje común universal para la comunicación de los datos requeridos de originador y beneficiario entre VASP.

La nueva API es «relativamente ligera»

Metcalfe dijo que el despliegue de las API extendidas significa que la API de BitGo está lista para empezar a recibir y registrar los datos necesarios. Los clientes de BitGo ahora tienen la opción de comprobar esta característica enviando estos datos adicionales en sus solicitudes de transacción a la plataforma de BitGo. Metcalfe señaló que actualmente la integración de la API se ofrece a los clientes de forma voluntaria.

Metcalfe señaló que los clientes de BitGo ya están familiarizados con las herramientas de la API, y añadió: «El esfuerzo de integración que requieren nuestros clientes es relativamente ligero, ya que simplemente necesitan añadir un poco más de información sobre el remitente en las solicitudes de transacción que ya están realizando».

Las API de datos adicionales incluyen transacciones superiores a USD 1,000

Como parte del desarrollo, la API ampliada transferirá datos que impliquen transacciones superiores a USD 1,000, tal como lo exige la regla de los viajes. Metcalfe de BitGo aclaró que un VASP no estaría obligado a presentar datos de viajes para múltiples transacciones inferiores a USD 1,000.

Según Metcalfe, BitGo no ha estado «demasiado involucrado con el GAFI directamente» en lo que respecta al desarrollo, pero ha estado colaborando en soluciones de reglas de viajes con varios grupos de trabajo y reguladores durante aproximadamente un año.

La llamada «regla de los viajes» representa un conjunto de directrices del GAFI para que las empresas relacionadas con las criptomonedas adopten una serie de medidas de lucha contra el lavado de dinero y de «Conozca a su cliente»Introducida por el GAFI en junio de 2019, la regla de los viajes tiene por objeto prevenir el uso indebido de activos virtuales por parte de delincuentes y terroristas.

Si bien el plazo límite de la regla de viajes llegó en junio de 2020, Siân Jones, convocante del Grupo de Trabajo Conjunto para las Normas de Mensajería de InterVASP, dijo que este plazo era «un mito», y añadió que pueden pasar años hasta que 200 naciones adapten los requisitos del GAFI en su totalidad.

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