La Tesorería de su Majestad cambia de parecer en la recopilación de datos sobre billeteras de criptomonedas no custodiadas

El gobierno del Reino Unido dijo que tiene la intención de modificar una propuesta que habría exigido a las empresas de criptomonedas la recopilación de datos personales de los individuos que tienen billeteras no alojadas y que son los destinatarios de las transferencias de activos digitales.

En sus Enmiendas al Lavado de Dinero, la Financiación del Terrorismo y la Transferencia de Fondos actualizadas el miércoles, la Tesorería de su Majestad dijo que reducirá sus requisitos para recopilar datos tanto de los remitentes como de los destinatarios de criptomonedas a una billetera no custodiada, a menos que la transacción plantee «un riesgo elevado de financiación ilícita». El gobierno del Reino Unido añadió que las billeteras no alojadas podrían ser utilizadas para una variedad de propósitos legítimos, incluyendo una capa adicional de protección como es a veces el caso de las billeteras frías.

«No hay pruebas fehacientes de que las billeteras no alojadas presenten un riesgo desproporcionado de ser utilizadas en la financiación ilícita», decía el informe de la Tesorería de su Majestad. «No obstante, el Gobierno es consciente de que eximir por completo a las billeteras no alojadas de la regla de viaje podría crear un incentivo para que los delincuentes los utilicen para eludir los controles».

El gobierno del Reino Unido realizó el cambio en respuesta a una consulta realizada entre julio y octubre de 2021 por parte de «[los supervisores de la lucha contra el blanqueo de capitales] (AML)/[la lucha contra la financiación del terrorismo] (CTF), la industria, la sociedad civil, el mundo académico y varios departamentos gubernamentales», en la que muchos expresaron su preocupación por la «amplitud de la información personal recopilada» en torno a las transferencias a monederos no alojados, así como por el tiempo necesario para promulgar dicha política. Según el Departamento del Tesoro, las enmiendas tendrán un periodo de gracia de un año, entrando en vigor en septiembre de 2023 si son aprobadas por el Parlamento.

El Departamento del Tesoro insinuó que aplicaría los cambios de acuerdo con la regla de viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional, que establece recomendaciones para los reguladores con el fin de que las transacciones de criptomoneda cumplan con la normativa de lucha contra la financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales. El GAFI publicará un informe sobre cómo los países participantes están aplicando su regla de viaje a finales de junio.

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