Exclusivo: Binance Korea integrará el monitoreo de AML en tiempo real de Coinfirm

Binance Korea monitoreará la actividad en su plataforma en busca de signos de lavado de dinero gracias a una solución desarrollada por Coinfirm.

La asociación, anunciada el 1 de junio, ayudará a la sucursal de Binance en Corea a cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) resultantes de Reglas de viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Coinfirm proporciona una plataforma AML independiente de blockchain que se ofrece a varias instituciones que transaccionan con criptomonedas. Sus clientes anteriores incluyen bancos europeos, proyectos de blockchain como XRP y RSK, custodios como Xapo y el gobierno de Gibraltar.

Como informó Cointelegraph anteriormente, Binance ya integró la solución de Coinfirm en su plataforma principal en octubre. Sin embargo, la plataforma principal de Binance generalmente mantiene una carga de cumplimiento mínima, y el exchange prefiere abrir sucursales distintas en países donde este enfoque puede no funcionar, como Estados Unidos.

¿Qué cambia en Corea?

Este es el primer uso de la solución de cumplimiento de Coinfirm en una plataforma nacional de Binance, menos de dos meses después del lanzamiento de la plataforma.

Corea ha adoptado un estricto enfoque regulatorio para las criptomonedas. Un informe recientemente presentado sugiere que el organismo de control financiero del país estaba preocupado por el lavado de dinero con criptomonedas desde 2017, lo que motivó su dura postura el año siguiente.

El país también ha sido uno de los adoptadores más entusiastas de las directrices del GAFI, lo que condujo directamente a varias eliminaciones de monedas de privacidad en los exchanges coreanos.

El país presentó un proyecto de ley en marzo que vería que los exchanges de criptomonedas adquieran permisos para operar. El competidor de Binance, Bithumb, ya integró una solución de cumplimiento similar en respuesta a la ley.

No está claro cómo los usuarios finales del exchange sentirán la integración de Coinfirm. Grant Blaisdell, cofundador de Coinfirm, le dijo a Cointelegraph que la suite permite el monitoreo en tiempo real, que se puede usar como base para bloquear ciertos fondos, como los que provienen de los hacks, dijo. Concluyendo, agregó:

«Al final del día, depende del equipo de cumplimiento de Binance lo que hacen con los datos y los resultados que proporcionan».

Vale la pena señalar que Binance Singapur había congelado previamente la cuenta de un usuario por usar el protocolo de privacidad de CoinJoin antes de depositar. Esto fue motivado por las fuertes regulaciones de AML del país, que consideraban a CoinJoin como un factor de riesgo.

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