Evitada hace un año, la polémica norma para monitorear las transacciones de criptomonedas vuelve a estar en el punto de mira del Tesoro de EE.UU.
Como el Departamento del Tesoro ha anunciado su agenda regulatoria para el año fiscal a principios de hoy, muchos en el espacio de la Web 3.0 probablemente han experimentado flashbacks a diciembre de 2020, cuando la agencia había propuesto por primera vez imponer reglas de Conozca a su cliente, o KYC, en las transacciones que involucran billeteras de criptomonedas autocustodiadas.
La agenda semestral y el plan regulador del Tesoro, , un documento que pretende informar al público de las actividades normativas en curso del departamento incluye y fomenta los comentarios del público, presenta una cláusula titulada “Requisitos para determinadas transacciones con moneda virtual convertible o activos digitales”.
Atribuida a la Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro, o FinCEN, propone exigir a los bancos y a las empresas de servicios monetarios que “presenten informes, mantengan registros y verifiquen la identidad de los clientes” en relación con las transacciones con fondos mantenidos en billeteras no alojadas.
En el lenguaje de la FinCEN, las billeteras no alojadas (también conocidos como autoalojadas) son aquellas que no están controladas por una institución o servicio financiero intermediario. Los usuarios de estas billeteras “interactúan con un sistema de moneda virtual directamente y tienen un control independiente sobre la transmisión del valor”.
La norma propuesta en diciembre de 2020 habría exigido a los exchanges de criptomonedas registrados en EE.UU. que recopilaran los datos personales de sus clientes que realizaran transacciones con un monedero no alojado si el valor de la transacción superaba los USD 3,000. Una persona que envíe fondos desde una cuenta de exchange a billetera personal entraría en el ámbito de aplicación de la norma.
Introducida en los últimos días de la oficina del Secretario Steven Mnuchin, la regla fue descartada en medio de un masivo rechazo de la industria.
En ese momento, Mnuchin dijo que la regla abordaba “preocupaciones sustanciales de seguridad nacional” asociadas con el mercado de criptomonedas. El resurgimiento del enfoque de la agencia en la medida de billeteras autoalojadas podría tener que ver con el enfoque de “cripto como una amenaza a la seguridad nacional” de la orden ejecutiva que la administración Biden supuestamente está preparando.
Aun así, la mención de una norma en la agenda semestral del Tesoro no significa necesariamente que se vaya a aprobar.
