El phishing y el malware son las estafas más comunes que involucran corresponsales bancarios falsos

Los corresponsales bancarios desempeñan un papel fundamental en la oferta de servicios financieros, brindando acceso a instituciones bancarias en diversas comunidades, son incluso fundamentales en la integración entre las criptomonedas y el sistema financiero tradicional. Sin embargo, esta facilidad también puede convertirse en una oportunidad para estafadores que buscan aprovechar la confianza y la falta de conocimiento de muchas personas.

En un análisis realizado en la plataforma Google Trends, el phishing fue el término más buscado entre aquellos practicados por falsos corresponsales bancarios en los últimos 12 meses. Esta práctica es conocida por la obtención maliciosa de información confidencial, como contraseñas y números de cuenta, mediante el envío de correos electrónicos o mensajes falsos.

Especialistas del Grupo Card han proporcionado una serie de información que puede ayudar a las personas a comprender cuáles son los golpes más comunes cometidos por personas que se hacen pasar indebidamente por ellos y qué hacer para prevenirse.

¿Qué hace un corresponsal bancario?

Los corresponsales bancarios desempeñan un papel esencial en la oferta de servicios financieros, actuando como intermediarios entre las instituciones bancarias y los clientes. Brindan acceso a una variedad de servicios, incluida la apertura de cuentas, depósitos, retiros, pagos y solicitudes de préstamos. Su presencia es especialmente importante en áreas donde las agencias bancarias tradicionales son escasas.

Desafortunadamente, la popularidad exponencial de los corresponsales bancarios también ha estado acompañada de un aumento en las estafas financieras. Estas estafas pueden resultar en pérdidas financieras significativas y daños a la reputación de los afectados.

Por lo tanto, es sumamente importante estar consciente de los riesgos y tomar medidas preventivas para proteger sus finanzas.

Además del phishing y el malware, ¿cuáles son las estafas más comunes que involucran a corresponsales bancarios?

Clonación de tarjetas

La clonación de tarjetas es una estafa común que implica obtener los datos de una tarjeta de crédito o débito para realizar transacciones fraudulentas.

Los estafadores pueden utilizar dispositivos de lectura magnética o cámaras ocultas en cajeros automáticos o terminales de pago para capturar la información de la tarjeta. A partir de ahí, esta información se utiliza para realizar compras no autorizadas.

Préstamos falsos

En este tipo de estafa, los delincuentes se presentan como corresponsales bancarios que ofrecen préstamos a tasas de interés atractivas. Solicitan a los solicitantes que paguen una tarifa por adelantado o proporcionen información personal sensible como garantía.

Sin embargo, una vez que se envía el dinero o se proporciona la información, los estafadores desaparecen, dejando a las víctimas sin préstamo y con pérdidas financieras.

¿Cómo puedo identificar y evitar ser víctima de estafas?

Es importante estar atento a ciertos signos que pueden indicar la presencia de una acción delictiva de este tipo. Algunos de estos signos incluyen:

Ofertas sospechosas

Desconfía de las ofertas de préstamos con tasas de interés extremadamente bajas o altos retornos de inversión. Los estafadores utilizan estas promociones como anzuelos para atraer a las víctimas.

Solicitud de información personal sensible

Las instituciones financieras legítimas no solicitan información personal sensible, como contraseñas, correo electrónico, teléfono o mensajes. Si recibes una solicitud de este tipo, desconfía.

Autenticidad de corresponsales bancarios y empresas financieras

Antes de proporcionar cualquier dato personal o realizar transacciones financieras, verifica la autenticidad del corresponsal bancario o la empresa financiera. Puedes hacerlo siguiendo estos consejos:

• Verifica el registro: investiga si el profesional o la institución está debidamente registrado y autorizado para operar;

• Contacta a la organización directamente: utiliza los canales de comunicación oficiales de la institución financiera para confirmar si el corresponsal bancario es una entidad legítima.

La importancia de la educación financiera en la lucha contra las estafas

La educación financiera desempeña un papel crucial en la prevención de estafas. Cuando tienes conocimiento sobre las mejores prácticas financieras, estás más preparado para identificar posibles trampas y evitar caer en estafas que involucran corresponsales bancarios.

Uno de los aspectos esenciales de la educación financiera es aprender a no compartir información sensible. Los estafadores a menudo intentan obtener datos personales, como números de cuenta, contraseñas e información de tarjetas de crédito, para realizar transacciones fraudulentas.

Además, es importante utilizar contraseñas seguras. Muchas personas cometen el error de utilizar contraseñas obvias o fáciles de adivinar, facilitando el acceso no autorizado a sus cuentas.

Al aprender sobre la importancia de las contraseñas fuertes, que incluyen combinaciones de letras mayúsculas y minúsculas, números y caracteres especiales, aumentas la seguridad de tu información financiera.

Medidas de seguridad para transacciones financieras

Métodos de autenticación seguros

Al realizar transacciones financieras, utiliza métodos de autenticación seguros, como tokens de seguridad o autenticación biométrica. Estas técnicas agregan una capa adicional de seguridad, dificultando que los estafadores accedan a tus cuentas.

Mantener contraseñas actualizadas

Mantén tus contraseñas actualizadas y nunca las compartas con terceros. Usa contraseñas fuertes, que combinen letras mayúsculas y minúsculas, números y caracteres especiales. Evita usar información personal obvia como parte de tus contraseñas.

¿Qué hacer en caso de sospecha de fraude?

Si sospechas que estás involucrado en una estafa financiera, lo ideal es seguir los siguientes pasos:

• Comunícate de inmediato con tu banco o institución financiera para informar la sospecha de fraude;

• Bloquea cuentas y tarjetas comprometidas para evitar más daños financieros;

• Sigue las instrucciones proporcionadas por la institución financiera para resolver la situación y proteger tus finanzas.

Es crucial estar consciente de las estafas que involucran a estos delincuentes y tomar medidas preventivas para proteger tus finanzas. A través del conocimiento y la adopción de prácticas seguras, es posible evitar caer en las trampas de los estafadores y mantener tus transacciones financieras seguras.

Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.

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