Binance es acusado de facilitar el lavado de dinero a través de su débil protocolo KYC

Los famosos requisitos de Conozca a su cliente (KYC por sus siglas en inglés) de Binance son el objetivo de los propietarios actuales de Zaif, un exchange de criptomonedas japonés que fue hackeado en 2018.

Los demandantes afirman que los débiles requisitos de KYC y su alto límite de retiro diario facilitaron el lavado de $60 millones robados del exchange. La demanda fue presentada en el Distrito Norte de California por representantes del exchange de criptomonedas Fisco, que adquirió Zaif poco después del ataque.

Fisco acusa a Binance de ayudar a lavar $9 millones en criptomonedas y busca una compensación por estas supuestas pérdidas. Los demandantes sostienen que Binance tenía el poder de identificar y detener los activos robados debido a la naturaleza rastreable de blockchain.

Una parte significativa del documento del caso busca demostrar por qué el norte de California es la jurisdicción adecuada para demandar a Binance, que tiene un equipo distribuido globalmente y es probable que tenga su sede legal en un país paraíso fiscal.

La primera línea de argumento es que los servidores de Binance están ubicados en California porque utiliza Amazon Web Services. El documento admite que el proveedor de la nube tiene una cobertura global que se puede cambiar a voluntad, pero aún afirma que la mayor parte de la infraestructura está en California. Aunque es posible que los servidores AWS de Binance en California contengan más datos que otros, el sitio web en sí se sirve desde la ubicación más cercana al usuario.

Otro argumento es que Binance utiliza custodios con sede en California para el almacenamiento en frío. Esta afirmación proviene de informes de que Swipe, adquirido por Binance, usa Coinbase y BitGo, mientras que FTX, donde Binance es solo un inversor, supuestamente usa Coinbase. No hay indicaciones sobre qué servicio es utilizado por Binance, y bien puede ser desarrollado internamente.

Finalmente, otros argumentos incluyen la presencia de ofertas de trabajo y empleados en San Francisco, aunque la mayoría de ellos están relacionados con Trust Wallet, una empresa adquirida por Binance.

Se desconoce si estos argumentos persuadirán a la corte, ya que parecen estar construidos sobre cimientos algo inestables. Binance es notoriamente difícil de precisar, lo que dificulta la demanda. Una demanda colectiva anterior contra el exchange fue presentada en el Distrito Sur de Nueva York.

Fisco está acusando a Binance de varios cargos de delitos relacionados con facilitar el lavado de dinero, buscando la devolución de 1.457 Bitcoin (BTC) que supuestamente fueron lavados a través de Binance, además de daños punitivos y gastos legales. 

Los demandantes también acusan a Binance de competencia desleal debido a sus prácticas contra el lavado de dinero «inferiores a las estándar». De manera similar, el Grupo de Acción Financiera señaló al exchange por su frecuente salto de jurisdicción, que los reguladores sostienen que fue motivado por el deseo de evitar una regulación más estricta.

Binance aún no respondió a la solicitud de comentarios.

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