Los delitos relacionados con las criptomonedas han evolucionado, según informe
En la última década, las criptomonedas han pasado de ser un fenómeno emergente a convertirse en un elemento central de las finanzas globales. Sin embargo, esta rápida adopción ha traído consigo un panorama más complejo y diversificado de actividades ilícitas relacionadas con el ecosistema blockchain.
Según el Informe sobre delitos relacionados con criptomonedas de 2025 de Chainalysis, los delitos vinculados a las criptomonedas han evolucionado significativamente, tanto en su escala como en su sofisticación, abarcando desde el financiamiento de amenazas a la seguridad nacional hasta fraudes individuales.
A continuación, se detalla un análisis de los datos y tendencias presentados en el informe, destacando las dinámicas delictivas observadas entre 2020 y 2024.
Crecimiento del valor ilícito en criptomonedas
De acuerdo con Chainalysis, en 2024 se identificaron transacciones ilícitas por un valor de 40.900 millones de dólares, lo que representa una disminución inicial en comparación con los 46.100 millones de dólares registrados para 2023. No obstante, esta cifra probablemente aumentará, ya que los datos sobre direcciones ilícitas suelen actualizarse a medida que se descubren nuevas actividades sospechosas.
Como referencia, las estimaciones de 2023 originalmente señalaban un total de 24.200 millones de dólares, que luego fueron corregidos al alza un año después. Esta tendencia refleja la complejidad del seguimiento de actividades ilícitas en un entorno dinámico y descentralizado como el de las criptomonedas, reseñó el informe.
Según las proyecciones de Chainalysis, si se mantiene el crecimiento promedio anual del 25% observado desde 2020, el valor total de criptomonedas asociadas a actividades ilícitas podría superar los 51.000 millones de dólares en 2024.
Diversificación y profesionalización del ecosistema ilícito
Uno de los hallazgos más destacados del informe es la creciente profesionalización de las redes delictivas que operan con criptomonedas. Estas organizaciones han desarrollado infraestructuras complejas que facilitan una amplia gama de actividades ilícitas, como el lavado de dinero, la extorsión y las estafas.
Un ejemplo ilustrativo es Huione Guarantee, una plataforma en línea que desde 2021 ha procesado más de 70.000 millones de dólares en transacciones criptográficas, proporcionando servicios que incluyen lavado de dinero, ventas fraudulentas y apoyo a entidades sancionadas como Garantex, reseña el informe.
Esta profesionalización ha permitido que actores ilícitos integren las criptomonedas en delitos tradicionales, como el tráfico de drogas, la trata de personas y el contrabando de vida silvestre. Según el informe, 10.800 millones de dólares del total recibido por direcciones ilícitas en 2024 correspondieron a organizaciones que combinan múltiples tipos de delitos, lo que refleja una tendencia hacia la polidelincuencia.
Tendencias específicas en el uso de activos criptográficos
El informe también subrayó cambios significativos en los tipos de activos criptográficos utilizados por los actores ilícitos. Mientras que en 2021 Bitcoin (BTC) era la criptomoneda preferida por su alta liquidez, en 2024 las monedas estables representaron el 63% de las transacciones ilícitas. Este cambio se debe en parte a la adopción masiva de monedas estables para actividades legítimas, como remesas y comercio internacional, lo que también las ha convertido en herramientas atractivas para operaciones ilícitas, según destacó el informe.
Sin embargo, los emisores de monedas estables, como Tether, han implementado medidas para congelar fondos vinculados a actividades ilegales, dificultando su uso como herramienta para el lavado de dinero. En contraste, otras formas de delito, como el ransomware y las transacciones en mercados de la darknet, siguen estando dominadas por BTC debido a su amplia aceptación y anonimato relativo.
Delitos específicos: ransomware, estafas y robo de fondos
El panorama delictivo en 2024 estuvo marcado por un aumento del 21% en los fondos robados, que alcanzaron los 2.200 millones de dólares. La mayor parte de estos fondos fue sustraída de plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi), aunque los servicios centralizados fueron un objetivo destacado en el segundo y tercer trimestre del año. Los ataques más comunes incluyeron vulneraciones de claves privadas, que representaron el 43,8% de los robos totales, según el reporte.
Los piratas informáticos norcoreanos jugaron un papel significativo en estas actividades, siendo responsables del robo de 1.340 millones de dólares, lo que equivale al 61% del total sustraído en 2024. Estas operaciones, según Chainalysis, estuvieron respaldadas por trabajadores de TI norcoreanos que lograron infiltrarse en empresas de criptomonedas y web3, utilizando técnicas sofisticadas para comprometer sus sistemas.
En cuanto a estafas y fraudes, las estafas de inversión de alto rendimiento y el sacrificio de cerdos (pig butchering) fueron los métodos más utilizados. Estas tácticas, a menudo combinadas con inteligencia artificial (IA), se han vuelto más personalizadas, aumentando su eficacia. Por ejemplo, los estafadores han utilizado la IA para crear ataques de sextorsión dirigidos, así como para eludir procesos de verificación de identidad (KYC, por sus siglas en inglés).
Ransomware: un problema persistente
Aunque el ransomware continúa generando ingresos significativos, las fuerzas del orden han logrado reducir su impacto a través de operaciones internacionales y la disminución de la disposición de las víctimas a pagar rescates. A pesar de ello, algunos grupos de ransomware mantuvieron sus operaciones en 2024, aunque con volúmenes menores. Este delito sigue siendo una preocupación importante para la seguridad digital global, destacó el informe.
Proporción de actividad ilícita en el ecosistema global
El informe señaló que el porcentaje de transacciones asociadas a actividades ilícitas en 2024 representó apenas el 0,14% del volumen total de transacciones en la cadena, una disminución respecto al 0,61% de 2023. Sin embargo, Chainalysis advirtió que esta proporción podría aumentar con el tiempo a medida que se identifiquen más direcciones vinculadas a actividades ilegales.
El informe aclaró que estas cifras excluyen actividades difíciles de rastrear, como el uso de criptomonedas para transacciones no relacionadas directamente con la blockchain, incluyendo el tráfico de drogas o el financiamiento del terrorismo, a menos que exista confirmación directa de su naturaleza ilícita.
El Informe sobre delitos relacionados con criptomonedas de 2025 de Chainalysis reveló un panorama complejo y en constante evolución, en el que los actores ilícitos adoptan tácticas cada vez más sofisticadas para explotar el ecosistema blockchain. Si bien el porcentaje de actividad ilícita sigue siendo bajo en relación con el volumen total de transacciones, las cifras absolutas son significativas y plantean desafíos importantes para las fuerzas del orden y las plataformas de criptomonedas.
En este contexto, el informe enfatizó la importancia de desarrollar herramientas avanzadas para identificar y desmantelar redes ilícitas. Tecnologías como Chainalysis Signals están comenzando a desempeñar un papel importante en la detección temprana de actividades sospechosas, lo que permitirá mejorar la seguridad en la cadena de bloques a medida que evoluciona este dinámico entorno financiero.
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