Los bancos nacionales se suman a las medidas del Banco Central de China contra las cuentas de criptomonedas

El Banco Agrícola de China (AgBank), el tercer banco más grande del mundo por activos, está listo para implementar las firmes medidas anti-criptomonedas de Beijing y examinar rigurosamente a sus clientes para asegurarse de que no estén involucrados en ninguna forma de actividades ilegales que involucren transacciones criptográficas, trading o minería.

La declaración de AgBank de hoy siguió a la reunión de la institución con el Banco Popular de China (PBoC), que convocó a los principales bancos nacionales y proveedores de servicios de pago móvil y les ordenó que se aseguraran de que los servicios bancarios y de liquidación se nieguen a los clientes involucrados en transacciones relacionadas con las criptomonedas. Una declaración oficial del PBoC reiteró hoy que todos los bancos e instituciones de pago «no deben proporcionar la apertura o el registro de cuentas para actividades relacionadas con la [moneda virtual]». Esbozó:

«Las instituciones deben investigar e identificar de forma exhaustiva las cuentas de capital de los exchanges de divisas virtuales y de los operadores extrabursátiles, y cortar oportunamente los enlaces de pago de los fondos de las transacciones; deben analizar las características de las transacciones de capital de las actividades del hype de trading de las divisas virtuales […] y garantizar la aplicación de las medidas de control y manejo pertinentes.»

Además de AgBank, el Banco Industrial y Comercial de China, el Banco de Construcción de China, el Banco de Ahorro Postal de China y el Banco Industrial, junto con la aplicación de pagos móviles AliPay, estuvieron presentes en la reunión del PBoC.

La declaración de AgBank es la primera realizada por un banco estatal chino en línea con el tenor del renovado conjunto de medidas anti-criptomonedas de este año, que han incluido la decisión del Comité de Estabilidad Financiera y Desarrollo del Consejo de Estado a finales de mayo de restringir la minería de Bitcoin (BTC) en medio de la preocupación por el riesgo financiero. 

Los reguladores financieros regionales en China también han mejorado su juego y han emitido advertencias contra las plataformas de financiación o campañas publicitarias ilegales centradas en criptomonedas y blockchain, además de prohibir a las instituciones financieras y de pago que «proporcionen directa o indirectamente servicios relacionados con las monedas virtuales». 

AgBank ha indicado que cerrará cuentas de inmediato y suspenderá los vínculos con cualquier cliente que se encuentre involucrado en el trading de criptomonedas. El megabanco inicialmente apeló a sus clientes para que informaran de cualquier sospecha de fraude relacionado con las criptomonedas, aunque, según se informa, esta solicitud se eliminó del extracto del banco.

Habiendo prohibido la emisión de tokens y el trading de criptomonedas ya en 2017, durante la primera carrera alcista importante del mercado, este año se ha visto una consolidación de la postura antagónica de Beijing hacia las criptomonedas descentralizadas. A mediados de mayo, tres importantes asociaciones comerciales chinas, la Asociación China de Finanzas de Internet, la Asociación Bancaria de China y la Asociación de Pagos y Compensación de China, emitieron una declaración conjunta advirtiendo al público sobre los riesgos de invertir en criptomonedas.

La importante represión de Beijing contra la minería de criptomonedas ha citado preocupaciones sobre la huella de carbono de la industria, especialmente en áreas como Mongolia Interior. Al menos tres empresas mineras, BTC.TOP, Huobi y HashCow, se han visto obligadas a cesar sus actividades en el continente. Las redes sociales y las empresas de Internet en el país también se han alineado con la postura anti-cripto del centro y, en los últimos meses, han censurado los resultados de búsqueda relacionados con las criptomonedas y han prohibido los perfiles relacionados con las criptomonedas.

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