El gigante de los préstamos Aave se dispone a lanzar un programa de minería de liquidez
Con un programa de minería de liquidez programado para lanzarse el lunes, Aave podría estar a punto de convertirse en el protocolo dominante de préstamos de las finanzas descentralizadas (DeFi).
A horas tempranas del día de hoy, la Propuesta de Mejora de Aave (AIP) 16 ha alcanzado el quórum, lo que significa que a partir del lunes 26 de abril los proveedores y prestatarios de liquidez en los fondos de USDC, DAI, USDT, GUSD, ETH y WBTC ganarán recompensas en stAAVE además de su rendimiento de interés estándar.
Según AIP 16, los proveedores y prestatarios de estos fondos se repartirán 2,200 tokens stAAVE al día de los 2.9 millones de la Reserva del Ecosistema AAVE del protocolo, que actualmente tiene un valor de casi 1,000 millones de dólares.
La propuesta, redactada por el inversor de Aave Parafi Capital, Anjan Vinod, señala que el objetivo del programa es “impulsar la actividad de préstamos y empréstitos en los mercados”, así como aumentar la descentralización de la gobernanza del protocolo mediante la distribución de tokens de gobernanza a más usuarios.
El movimiento es algo novedoso para Aave. La plataforma de préstamos se ha clasificado constantemente entre los mayores protocolos DeFi, a pesar de no tener un programa de minería de liquidez como muchos de sus competidores. Según sus respectivas aplicaciones, Compound es actualmente el principal protocolo de préstamo con más de 15,400 millones de dólares en valor total bloqueado (TVL) en sus mercados, mientras que Aave cuenta con 6,800 millones de dólares en sus mercados de tokens Polygon, Ethereum v1, Ethereum v2 y AMM LP.
El cofundador de Aave, Stani Kulechov, dijo a Cointelegraph que espera que los incentivos añadidos refuercen significativamente el TVL del protocolo.
“La propuesta asigna la mayor parte de las recompensas a las stablecoins, lo que significa que veremos un aumento sustancial del TVL“, dijo.
Como señala la propuesta de gobierno, la falta de un programa de minería de liquidez ha puesto históricamente a Aave en una especie de desventaja competitiva. Por ejemplo, al momento de escribir este artículo, el mercado monetario Compound ofrece un 3.31% de rendimiento en stablecoin USDC, junto con un 2% en tokens de gobernanza COMP para un total de 5.51% de rendimiento. El mercado de Aave, por su parte, también ofrece actualmente un idéntico 5.51% de rendimiento de interés puro.
Un reciente tuit del desarrollador de Aave, Emilio Frangella, indica que el nuevo programa reforzará los rendimientos en órdenes de magnitud, y ofrece notablemente un rendimiento a los prestatarios, rendimiento que, a las tasas de interés actuales, superaría con creces el Índice de Porcentaje Anual que los prestatarios deben en sus préstamos.
Here is the estimate, if market conditions remain the same pic.twitter.com/3cLisnArPy
— Emilio Frangella (@The3D_) April 24, 2021
Esta es la estimación, si las condiciones del mercado se mantienen igual.
Aunque el programa actual está previsto que termine el 15/07/2021, la puerta para que continúe algún tipo de minería de liquidez para el protocolo en el futuro inmediato está abierta. Según Vinod, “este programa se propone como un beta para investigar más a fondo cómo la inclusión de recompensas de minería de liquidez beneficiará al ecosistema de Aave”, y a la tasa de distribución de 2,200 por día, el programa agotaría solo el 5% de los tokens Ecosystem Reserve por año.
Cuando se propuso por primera vez en los foros de gobernanza, la minería de liquidez solo recibió el 60% de apoyo de la comunidad. Kulechov cree que el giro se debe en parte a que la comunidad ha visto cómo otros programas de minería de liquidez se han desarrollado con éxito..
“La comunidad de Aave tenía opiniones a favor y en contra sobre el tema anteriormente, en contra principalmente porque el Protocolo de Aave ha tenido éxito en el crecimiento orgánico. Sin embargo, como ahora se ha demostrado que los efectos de red de la minería de liquidez funcionan, se da la oportunidad de experimentarlo en Aave y eso podría ser el motivo del giro”.
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