Crypto.com utilizará la herramienta de CipherTrace para cumplir con la regla de viaje del GAFI

Crypto.com, creador de un exchange de criptomonedas, una billetera, un programa de tarjetas de débito y una aplicación de criptomonedas, está reforzando su conjunto de herramientas para el cumplimiento de la normativa mediante la implementación de una solución comercial desarrollada por la empresa de inteligencia de criptomonedas CipherTrace.

La herramienta de CipherTrace, llamada Traveler, debe su nombre a que está diseñada para cumplir con los complejos requisitos de la llamada «regla de viaje» del Grupo de Acción Financiera, que entró en vigor para los proveedores de servicios de activos virtuales, o VASP, en 2020.

La regla de viaje del GAFI requiere que los reguladores y los VASP -incluyendo los criptoexchanges, los proveedores de custodia y las mesas de trading OTC- recopilen y compartan los datos de los clientes durante las transacciones. Este enfoque se ajusta en líneas generales a los requisitos ya vigentes para los transmisores de dinero en jurisdicciones como Estados Unidos, que exige a los mismos que registren la información de identificación de todas las partes implicadas en las transferencias de fondos realizadas entre instituciones financieras.

Lo que hace que la regla de viaje sea especialmente difícil para los distintos VASP es la diferente transposición local de las directrices del GAFI en las distintas jurisdicciones del mundo. Antes de adoptar Traveler, Crypto.com ya había sido admitido en la Asociación Internacional de Exchange de Activos Digitales y en Finanzas Digitales Globales, dos asociaciones que pretenden establecer normas y prácticas reguladoras coherentes para la economía global de activos digitales. 

Traveler, que continúa el trabajo a largo plazo de CipherTrace sobre una Arquitectura de Información de la Regla de Viaje, o Trisa, de código abierto, está diseñada para abordar específicamente la diligencia debida de la contraparte VASP que exigen las directrices del GAFI. 

La solución, por tanto, ayuda a las VASP a compartir información sensible de identificación personal para confirmar las criptotransacciones e identifica automáticamente las transferencias de VASP a VASP, así como la VASP receptora. La herramienta también escanea las direcciones asociadas a las cripto ransacciones entrantes y verifica el VASP de origen. Además, emite certificados digitales Know Your VASP. Todo ello constituye la base de una infraestructura encriptada y mutuamente autentificada para el intercambio seguro de datos sensibles.

El director de cumplimiento de Crypto.com, Antonio Álvarez, le explicó a Cointelegraph por qué la empresa había elegido la herramienta CipherTrace en particular:

«Para que una herramienta basada en la regla de viaje sea útil, necesita una amplia aceptación, estándares comunes e interoperabilidad (con otras herramientas). Traveler de CipherTrace se basa en la Alianza de Trisa, que pretende abordar varios puntos, entre ellos la interoperabilidad. Estamos orgullosos de ser la primera plataforma en implementar Traveler y esperamos trabajar con CipherTrace y nuestra industria más ampliamente para estandarizar la forma en que se maneja el cumplimiento.»

A principios de 2020, el analista financiero jefe de CipherTrace, John Jefferies, dijo: «La aplicación de la regla de viaje es simultáneamente el mayor hito y el mayor revés para las criptomonedas. Ha forzado y seguirá forzando un nivel de madurez que permitirá al sector crecer hasta convertirse en una clase de activos institucionalmente aceptada […] También supone una amenaza existencial para muchos exchanges y plantea posibles problemas de privacidad para los usuarios. Las operaciones de cumplimiento de la regla de viaje serán costosas incluso con software de código abierto como Trisa».

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