Binance aborda el cumplimiento de la regla de viaje tras una serie de prohibiciones

Binance, el principal exchange de criptomonedas del mundo por volumen diario de trading, se ha enfrentado a una rápida sucesión de prohibiciones de sus operaciones en tres jurisdicciones diferentes: Ontario en Canadá, Japón y el Reino Unido. Mientras que los usuarios afectados se adaptan a estos acontecimientos rápidos, la plataforma parece estar intensificando sus esfuerzos para cumplir con los requisitos regulatorios internacionales – específicamente, la llamada «regla de viaje» que está dando forma a la industria.

La regla de viaje, introducida por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), exige a los reguladores y a los proveedores de activos virtuales (VASP) -incluyendo a los exchanges de criptomonedas, a los proveedores de custodia y a las plataformas de OTC- que recopilen y compartan los datos de los clientes durante las transacciones. La norma entró en vigor en 2020 y, en líneas generales, es paralela a los requisitos que ya se aplican a los transmisores de dinero en países como Estados Unidos, donde los transmisores de dinero están obligados a registrar la información de identificación de todas las partes que participan en las transferencias de fondos realizadas entre instituciones financieras.

Sin embargo, la adhesión a la norma ha sido complicada para muchos exchanges de criptomonedas de todo el mundo debido a las discrepancias entre las transposiciones particulares de los distintos países del marco del GAFI. Por esta razón, Binance –siguiendo los pasos de otros VASPs– está optando por implementar una herramienta especializada desarrollada por la firma de inteligencia de criptomonedas CipherTrace, que ha sido adaptada para abordar algunos de los desafíos a los que se enfrentan los VASPs. 

Bautizada como «Traveler», por la norma para la que ha sido diseñada, la herramienta continúa el trabajo a largo plazo de CipherTrace sobre una arquitectura de información de la norma de viajes de código abierto, y está diseñada para gestionar la diligencia debida de los VASP de contraparte exigida por el GAFI. El CEO de la compañía, Dave Jevans, ha dicho que CipherTrace está «seguro de que Traveler ayudará a Binance a seguir cumpliendo con los más altos estándares de cumplimiento global contra el lavado de dinero, particularmente a medida que la regulación de los VASP se hace más estricta en las jurisdicciones de todo el mundo». Añadió que la solución tiene como objetivo permitir el cumplimiento de AML «sin comprometer la seguridad o la continuidad operativa». 

Traveler pretende simplificar el examen de las transacciones por parte de los proveedores de servicios de pago (VASP) mediante la identificación automática de las transferencias de VASP a VASP, así como del VASP receptor. La herramienta está diseñada para garantizar que la información sensible, personal e identificable asociada a las transacciones de criptomonedas confirmadas siga siendo confidencial y sólo se comparta entre las instituciones que cumplen con la propia norma de viajes. Utilizando una infraestructura encriptada y autentificada mutuamente, Traveler también emite certificados digitales de VASP «Conozca a su cliente» y automatiza la incorporación y el examen de nuevos VASP de contraparte, incluidos los de jurisdicciones que aún no han implementado las normas de intercambio de información requeridas.

Como se ha informado, la primera acción reguladora dirigida a las operaciones de Binance este mes se impuso el 25 de junio en Japón, donde la Agencia de Servicios Financieros emitió una advertencia al exchange, acusando a la empresa de ofrecer sus servicios a los usuarios japoneses sin el registro necesario. El mismo día, Binance anunció que dejaría de prestar servicios a los usuarios ubicados en Ontario, donde el regulador ha sido muy proactivo en el escrutinio y la adopción de medidas contra las criptoempresas por sus operaciones. 

Poco después de estos acontecimientos, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido ordenó a Binance el cese de todas las actividades reguladas en el país. Los clientes de Binance en el Reino Unido actualmente no pueden utilizar el popular servicio de plataforma onramp fiat, Faster Payments, para retirar libras esterlinas de la plataforma.

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